Banque

Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation Candidature individuelle VAE
Certificateurs :

Certificateur	SIRET
MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE	11004401300040

Activités visées :
Accompagnement du parcours client Orientation du client vers le bon interlocuteur interne ou externe Traitement des alertes au quotidien Accompagnement des usages numériques Mise en oeuvre d'actions commerciales Préparation de la vente-conseil Conduite de la vente-conseil Consolidation de la relation client Ouverture et suivi des comptes bancaires Mise à disposition et suivi des moyens de paiement Elaboration d'une solution d'épargne Elaboration d'une solution d'assurance Elaboration d'une solution de financement Information des clients sur le système financier, européen et international Suivi de l'évolution du marché bancaire, de l'assurance et de la finance Intégration d'un collectif de travail Exercice de l'activité dans le cadre juridique propre au système financier Réalisation d'une veille économique et sociale

Capacités attestées :
Accueillir la clientèle Gérer les flux de clients et les priorités Pratiquer l’écoute active Gérer les incivilités et les conflits Actualiser les informations clients Planifier un rendez-vous Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client Gérer les dysfonctionnements Orienter le client vers l’interlocuteur approprié Mettre en avant les offres complémentaires Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques Proposer une offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme Former et accompagner le client à l’utilisation des services à distance Mettre en œuvre les mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation des outils numérique Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations Proposer des actions correctrices Décliner au niveau local les actions commerciales définies par l’établissement Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation Préparer des outils d’aide à la vente Installer une relation de confiance Conduire un entretien de découverte du client Caractériser et hiérarchiser les besoins Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation Conclure la vente Prendre congé et s’assurer de la satisfaction du client Rendre compte de la relation client Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les réclamations Saisir les futures opportunités commerciales Évaluer la satisfaction du client Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client Assurer l’ouverture du compte adapté Gérer et clôturer un compte Identifier des produits et services liés au compte Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client Prévenir les risques liés aux moyens de paiement Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement Définir le profil d’investisseur Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance Caractériser les produits d’assurance de dommages et de responsabilité Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client Caractériser les différents types de crédits Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale Mettre en place des assurances et des garanties appropriées Suivre le crédit jusqu’à son remboursement Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique Mobiliser la réglementation prudentielle Prendre en compte les risques du système financier Appréhender les domaines d’activité des établissements financiers Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché Analyser l’environnement Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché Appliquer les mesures de cybersécurité Inscrire son activité dans une démarche RSE Caractériser les structures juridiques des organisations Travailler en équipe dans l’établissement et se positionner au sein d’un écosystème d’acteurs Analyser les indicateurs financiers et non financiers de l’établissement Caractériser les différents styles de management et de gouvernance Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement Inscrire son activité dans une démarche qualité Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie Identifier les risques juridiques liés à l’activité Analyser la situation juridique du client Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel Mobiliser les indicateurs macro-économiques Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine Identifier les principales politiques économiques et sociales et leurs outils Repérer l’impact des politiques économiques et sociales sur l’activité du secteur

Secteurs d'activité :
Les emplois sont exercés dans des agences bancaires et financières physiques, des centres bancaires et financiers à distance, des entreprises innovantes du secteur financier, des établissements de paiement, des intermédiaires et prestataires de services bancaires, financiers et assurantiels.

Types d'emplois accessibles :
Les emplois concernés correspondent à une variété de situations qui dépendent de l’activité et de l’organisation interne de l’établissement et du réseau d’établissements. Le métier cible est celui de « conseiller ou de conseillère de clientèle » de particuliers. Cette fonction est exercée dans les agences et dans les structures de relations à distance des établissements et réseaux d’établissements bancaires, d’assurances et financiers. Le titulaire du diplôme peut être affecté dans des entités chargées du « traitement des opérations », plus connues sous l’appellation de middle office et back office. Les besoins des réseaux étant renforcés en matière de conformité, ces fonctions présentent des opportunités pour le titulaire du diplôme. Elles lui permettent de contribuer à la qualité de la relation-client et de conforter son expertise technique avant d’évoluer vers une activité commerciale.

Objectif contexte :
Le titulaire du brevet de technicien supérieur "Banque" exerce son activité dans le secteur bancaire, financier et assurantiel. Relevant d’un établissement ou d’un réseau d’établissements, il travaille au sein de structures variées, en face à face avec le client et/ou à distance, à l’aide d’outils technologiques évolutifs. L’activité bancaire, financière et assurantielle est fortement réglementée et nécessite une maîtrise du cadre spécifique du secteur et des procédures propres à l’établissement ou au réseau d’établissements de référence. Le titulaire du diplôme exerce des missions qui se situent au cœur de l’activité économique. En conséquence, sa connaissance de l’environnement et du secteur financier, en constante évolution, est approfondie. Le titulaire du diplôme exerce une fonction commerciale et technique dans une organisation du secteur financier, sur le marché des particuliers. L’activité principale du titulaire du diplôme consiste à commercialiser l’offre de produits et de services de son entreprise, établissement ou réseau d’établissements, en informant et conseillant la clientèle à travers tous les canaux de communication qui lui sont offerts. Cette dimension omnicanale de la relation client contribue à faire évoluer de manière continue les missions du conseiller ou de la conseillère. L’offre des entreprises du secteur se diversifie, se répercutant sur le contenu des missions et élargissant le champ des compétences du conseiller ou de la conseillère. Celui-ci ou celle-ci inscrit son activité professionnelle dans le respect de la politique commerciale définie par l’établissement ou le réseau d’établissements et de l’encadrement juridique du secteur bancaire et financier. Dans un secteur concurrentiel, le titulaire du diplôme a également pour mission de prospecter de nouveaux clients et de saisir toutes les opportunités commerciales. Le titulaire du diplôme exerce un métier de conseil et de vente qui requiert des qualités relationnelles. Il doit être en mesure de mobiliser ses connaissances et les outils numériques mis à sa disposition pour son activité. Il fait preuve d’agilité notamment dans la maîtrise de l’omnicanalité en étant capable de s’adapter et d’utiliser les outils numériques liés à son activité. Le titulaire du diplôme exerce ses missions dans le respect de la règlementation et des principes déontologiques propres au secteur qui conditionne la relation de confiance qu’il tisse avec la clientèle mais également qu’il entretient avec les différents partenaires. Il est sensibilisé aux enjeux environnementaux et sociétaux. Il est attentif à l’accompagnement des clients en situation de handicap et, de manière générale, dans l’accueil et l’accompagnement des prospects et des clients au respect de toutes les formes d’égalité et d’équité. Le titulaire du diplôme est autorisé, conformément au Code des assurances, à exercer des activités d’intermédiation dans les domaines de l’assurance de personnes et de l’assurance de biens et de responsabilité. Le titulaire du diplôme remplit les conditions de compétences professionnelles en matière de crédit visées à l’article D314-23 du Code de la consommation.